{"id":4498,"date":"2023-08-02T18:43:35","date_gmt":"2023-08-02T18:43:35","guid":{"rendered":"https:\/\/legalario.com\/blog\/?p=4498"},"modified":"2023-08-02T18:43:35","modified_gmt":"2023-08-02T18:43:35","slug":"evita-fraudes-con-la-validacion-de-identidad-de-tus-clientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/legalario.com\/blog\/evita-fraudes-con-la-validacion-de-identidad-de-tus-clientes\/","title":{"rendered":"Evita fraudes con la validaci\u00f3n de identidad de tus clientes."},"content":{"rendered":"\n<p>En esta era digital los delitos cibern\u00e9ticos han incrementado considerablemente, la mayor\u00eda de fraudes electr\u00f3nicos en M\u00e9xico se cometen a trav\u00e9s del robo de identidad de los usuarios, y se utilizan diversos m\u00e9todos de suplantaci\u00f3n de identidad para cometerlos.<\/p>\n\n\n\n<p>La mejor forma de evitar los fraudes es contar con un proceso de <strong>autenticaci\u00f3n y validaci\u00f3n de identidad<\/strong> de tus clientes, contar con un m\u00e9todo de verificaci\u00f3n de identidad es la mejor inversi\u00f3n que puede hacer una empresa, ya que protege la informaci\u00f3n de los usuarios, reduce costos y <strong>evita hasta en un 90%<\/strong> los fraudes electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n\n<p>Los procesos de validaci\u00f3n son altamente eficaces y precisos debido a la avanzada tecnolog\u00eda que se utiliza en ellos.<\/p>\n\n\n\n<p>Quiz\u00e1 hayas escuchado hablar del KYC pero a\u00fan no sabes su significado o c\u00f3mo puede ayudarte en tu empresa, a continuaci\u00f3n te explicamos todo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 es el KYC?<\/h2>\n\n\n\n<p>El<strong> m\u00e9todo KYC \u201cKnow Your Customer\u201d<\/strong> qu\u00e9 significa conocer a tu cliente, es una potente herramienta de validaci\u00f3n de identidad digital para que la compa\u00f1\u00eda conozca quien usa sus plataformas y servicios, mitigando los riesgos que corren las empresas en la contrataci\u00f3n con sus cliente, sobre todo cuando se trata de entidades financieras.<\/p>\n\n\n\n<p>Con el KYC la empresa adem\u00e1s de dar cumplimiento a la normativa jur\u00eddica aplicable en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo dirigidas a entidades financieras, tambi\u00e9n promueve en aquellas empresas que no son entidades financieras, pero que son reguladas por la ley antilavado el cumplimiento de esta metodolog\u00eda a establecer un r\u00e9gimen preventivo que mitigue los riesgos que pueda presentar un incumplimiento contractual en sus relaciones contractuales, de tal manera que podr\u00e1 confirmar de forma fehaciente y r\u00e1pida que el cliente es quien dice ser, ya que su informaci\u00f3n oficial es validada con la autenticaci\u00f3n de sus documentos oficiales, disminuyendo los riesgos de suplantaci\u00f3n de identidad y fraude electr\u00f3nico.<\/p>\n\n\n\n<p>En el sector financiero y en aquellas empresas o personas que realicen actividades vulnerables, como resultado de diversas reformas a legislaciones fiscales, penales, de entidades financieras y en cumplimiento de las recomendaciones del <a href=\"https:\/\/www.gob.mx\/cms\/uploads\/attachment\/file\/80948\/VSPP_GAFI___13042016.pdf\">Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional<\/a> (GAFI) del que M\u00e9xico forma parte, \u00a0se resalta la importancia de la identificaci\u00f3n y conocimiento de clientes o usuarios a trav\u00e9s de la correcta verificaci\u00f3n de identidad de los usuarios, utilizando la validaci\u00f3n de datos biom\u00e9tricos para utilizar una aplicaci\u00f3n otorgando con ello protecci\u00f3n antifraude a las entidades financieras, empresas y personas obligadas y a los usuarios, revisando la siguiente informaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Validaci\u00f3n de ID\u00b4s:<\/strong> Como credencial para votar vigente o cualquier documento oficial que acredite la identidad en el pa\u00eds.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Revisi\u00f3n de listas negras o persona\u00a0 expuesta pol\u00edticamente: <\/strong>\u00a0Para verificar el grado de riesgo de un cliente si es susceptible a cometer lavado de dinero.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Revisi\u00f3n del perfil del cliente, mediante sus transacciones:<\/strong> Se utiliza \u00e1ra tener una expectativa clara del comportamiento futuro del cliente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Reconocimiento de biometr\u00eda facial:<\/strong> Con la finalidad de identificar indubitablemente al cliente o al usuario, mediante imagen y sonido que permite autenticarlo de acuerdo con la ID que present\u00f3 y que contiene datos personales que lo relacionan.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>El riesgo de fraude se reduce considerablemente con la validaci\u00f3n de identidad de tus clientes, ya que ser\u00e1n los \u00fanicos que despu\u00e9s de este proceso digital de autenticaci\u00f3n podr\u00e1n tener acceso a su cuenta, de forma exclusiva y segura, sin necesidad de acudir a la sucursal para realizar el proceso, sino \u00fanicamente de forma remota.<\/p>\n\n\n\n<p>El marco regulatorio del KYC en M\u00e9xico podemos encontrar principalmente a la <a href=\"https:\/\/www.diputados.gob.mx\/LeyesBiblio\/pdf\/LFPIORPI_200521.pdf\">Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita<\/a> y su Reglamento, la <a href=\"https:\/\/www.diputados.gob.mx\/LeyesBiblio\/pdf\/LRITF_200521.pdf\">Ley para Regular las Instituciones de Tecnolog\u00eda Financiera<\/a>, art\u00edculos relativos a la prevenci\u00f3n de lavado de dinero de las diferentes leyes de las entidades financieras y las Disposiciones de Car\u00e1cter General de dichos art\u00edculos relativos a la prevenci\u00f3n de lavado de dinero emitidos por las Comisiones Nacionales en M\u00e9xico (CNBV, CNSF y CONSAR)<\/p>\n\n\n\n<p>Los m\u00e9todos de validaci\u00f3n de identidad son esenciales para cualquier empresa que desee evaluar con precisi\u00f3n el riesgo del cliente o usuario que est\u00e1 contratando o que contin\u00faa realizando operaciones o celebrando diferentes negocios jur\u00eddicos. Los procesos KYC aseguran que conozca la identidad de sus clientes y los riesgos que podr\u00edan representar para su organizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00bfTe gustar\u00eda conocer m\u00e1s a detalle los m\u00e9todos de validaci\u00f3n de identidad? En Legalario podemos ayudarte a proteger tu empresa. <a href=\"https:\/\/www.legalario.com\/contacto\">\u00a1Cont\u00e1ctanos!<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En esta era digital los delitos cibern\u00e9ticos han incrementado considerablemente, la mayor\u00eda de fraudes [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":4512,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[717,721,722],"tags":[736,738,741,740,739,737,735],"class_list":["post-4498","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-digitalizacion","category-identidad-digital","category-seguridad-tecnologica","tag-autenticacion","tag-evita-fraudes","tag-fintech","tag-know-your-customer","tag-kyc","tag-robo-de-identidad","tag-validacion-de-identidad","with-featured-image"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v21.9.1 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Evita fraudes con la validaci\u00f3n de identidad de tus clientes. - 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