{"id":6019,"date":"2025-05-26T14:50:58","date_gmt":"2025-05-26T14:50:58","guid":{"rendered":"https:\/\/legalario.com\/blog\/?p=6019"},"modified":"2025-05-26T14:50:59","modified_gmt":"2025-05-26T14:50:59","slug":"preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/","title":{"rendered":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech"},"content":{"rendered":"\n

Las fintech<\/strong> han revolucionado el sector financiero en M\u00e9xico, ofreciendo innovaci\u00f3n y accesibilidad sin precedentes. La transformaci\u00f3n digital ha dado origen a nuevas regulaciones<\/strong>, dise\u00f1adas para proteger a los usuarios, garantizar la estabilidad financiera y prevenir riesgos como el lavado de dinero o el fraude.<\/p>\n\n\n\n

Desde la Ley Fintech<\/strong> hasta normas de protecci\u00f3n de datos y ciberseguridad, el marco regulatorio en este \u00e1mbito es amplio y complejo. No cumplir con estas disposiciones normativas puede traducirse en sanciones, p\u00e9rdidas econ\u00f3micas e incluso la suspensi\u00f3n de operaciones. Recuerda que el desconocimiento de la ley no exime de su cumplimiento, por ello para ayudarte a cumplir con la normatividad, hemos preparado un checklist esencial<\/strong> que asegura que tu fintech opere dentro del marco regulatorio mexicano.<\/p>\n\n\n\n

Principales Riesgos que Originan Multas<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

1. Deficiencias en el expediente de identificaci\u00f3n del cliente (KYC\/KYB)<\/strong>: Las FINTECH deben integrar un expediente completo para cada cliente, que incluya identificaci\u00f3n oficial, comprobante de domicilio, informaci\u00f3n ocupacional y documentaci\u00f3n adicional seg\u00fan el nivel de riesgo y de persona moral o f\u00edsica, nacional o extranjera. El incumplimiento en la integraci\u00f3n o actualizaci\u00f3n del expediente puede generar multas conforme a las disposiciones de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).<\/p>\n\n\n\n

2. No reportar operaciones relevantes, inusuales o preocupantes a la UIF<\/strong>: Es obligatorio reportar operaciones que excedan ciertos umbrales monetarios (relevantes), que no concuerden con el perfil del cliente (inusuales) o que generen una sospecha razonable (preocupantes). La omisi\u00f3n, demora o reporte incorrecto de estas operaciones puede derivar en sanciones administrativas y penales.<\/p>\n\n\n\n

3. Falta de evaluaci\u00f3n de riesgos institucionales y segmentaci\u00f3n de clientes<\/strong>: Toda FINTECH debe contar con una metodolog\u00eda de evaluaci\u00f3n de riesgos que considere productos, servicios, canales de distribuci\u00f3n y tipos de clientes. La falta de segmentaci\u00f3n impide el monitoreo adecuado y eleva el riesgo de que se realicen operaciones il\u00edcitas sin detecci\u00f3n oportuna.<\/p>\n\n\n\n

4. Ausencia de un Oficial de Cumplimiento certificado por la CNBV<\/strong>: La normativa exige que las entidades financieras designen un Oficial de Cumplimiento con certificaci\u00f3n vigente emitida por la CNBV. No contar con esta figura, o tener a alguien sin la capacitaci\u00f3n requerida, es motivo frecuente de sanciones.<\/p>\n\n\n\n

5. Uso de proveedores de tecnolog\u00eda, incluyendo de almacenamiento o procesamiento de datos nacionales como extranjeros, sin debida diligencia (due diligence<\/em>)<\/strong>: Subcontratar servicios tecnol\u00f3gicos, como soluciones de firma electr\u00f3nica o validaci\u00f3n por IA, requiere realizar una investigaci\u00f3n exhaustiva del proveedor (incluyendo revisi\u00f3n legal, reputacional, t\u00e9cnica y financiera). La falta de due diligence puede traducirse en deficiencias operativas o en vulneraciones regulatorias.<\/p>\n\n\n\n

6. Implementaci\u00f3n inadecuada de mecanismos de firma electr\u00f3nica<\/strong>: El uso de firmas electr\u00f3nicas debe cumplir con los requisitos de la firma electr\u00f3nica avanzada conforme al C\u00f3digo de Comercio y NOM-151. Si se utilizan herramientas que no garantizan autenticidad, integridad y no repudio, los contratos podr\u00edan carecer de validez legal, con impactos regulatorios y fiscales.<\/p>\n\n\n\n

7. Uso de inteligencia artificial sin control o supervisi\u00f3n<\/strong>: Las soluciones de IA aplicadas a procesos cr\u00edticos (como an\u00e1lisis crediticio, onboarding o validaci\u00f3n documental) deben operar bajo estrictos controles de supervisi\u00f3n humana, revisi\u00f3n de sesgos algor\u00edtmicos y pruebas de efectividad. La falta de controles puede provocar fallas discriminatorias, errores regulatorios o filtraci\u00f3n de datos personales.<\/p>\n\n\n\n

8. Falta de manuales, pol\u00edticas internas y capacitaci\u00f3n continua<\/strong>: La CNBV exige que las FINTECH cuenten con pol\u00edticas, manuales de cumplimiento y procedimientos internos actualizados. Estos documentos deben alinearse a la realidad operativa y ser conocidos por todo el personal. La ausencia de estos elementos o su falta de implementaci\u00f3n efectiva, es causal directa de sanciones.<\/p>\n\n\n\n

Consideraciones Espec\u00edficas sobre el Uso de Proveedores de Firma Electr\u00f3nica e IA<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

1. Firma Electr\u00f3nica<\/strong>: El proveedor debe contar con infraestructura segura y certificaciones aplicables. Se recomienda usar firmas electr\u00f3nicas o firmas electr\u00f3nicas avanzadas con sello de tiempo conforme a la NOM-151.<\/p>\n\n\n\n

El contrato de prestaci\u00f3n de servicios o de licenciamiento de software con el proveedor debe prever niveles de servicio (SLAs), cumplimiento normativo, auditor\u00edas, visitas o inspecciones, responsabilidad por fallos y mecanismos de verificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

2. Inteligencia Artificial (IA)<\/strong>: La contrataci\u00f3n de soluciones de IA debe basarse en una evaluaci\u00f3n t\u00e9cnica, legal y \u00e9tica. El tratamiento automatizado de datos personales requiere consentimiento informado, evaluaciones de impacto y cumplimiento con la Ley Federal de Protecci\u00f3n de Datos Personales en Posesi\u00f3n de los Particulares.<\/p>\n\n\n\n

Es indispensable mantener una supervisi\u00f3n humana sobre los resultados generados por la IA y conservar evidencia de cada proceso automatizado.<\/p>\n\n\n\n

Checklist para Prevenir Multas en una FINTECH<\/strong><\/strong><\/h2>\n\n\n\n

1. <\/strong>Gobierno Corporativo y Compliance<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Oficial de Cumplimiento certificado por la CNBV.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Manual de cumplimiento actualizado y aprobado por el consejo.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f\u00a0Programa de capacitaci\u00f3n continua en Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD\/FT) y riesgos tecnol\u00f3gicos.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Pol\u00edticas internas sobre uso de tecnolog\u00edas emergentes. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

2. <\/strong><\/strong>Identificaci\u00f3n y Monitoreo de Clientes (KYC\/KYB)<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Expediente completo y actualizado de cada cliente.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Validaci\u00f3n biom\u00e9trica y\/o firma electr\u00f3nica o firma electr\u00f3nica avanzada.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Segmentaci\u00f3n de clientes y evaluaci\u00f3n de riesgo individual.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Sistema automatizado de monitoreo y alertas. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

3. <\/strong>Contrataci\u00f3n de Tecnolog\u00eda y Proveedores<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Due diligence legal y t\u00e9cnico del proveedor.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Contratos con cl\u00e1usulas de responsabilidad, cumplimiento y SLAs.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Evaluaci\u00f3n de cumplimiento de la NOM-151 para la firma digital y la conservaci\u00f3n de los documentos electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Auditor\u00eda peri\u00f3dica de los sistemas implementados.<\/p>\n\n\n\n

4. Reportes y Auditor\u00eda Interna<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF<\/a>) en tiempo y forma, conforme a la Ley Federal de Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI<\/a>) y las Disposiciones de Car\u00e1cter General emitidas por la CNBV.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Control documental de revisiones y reportes.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Auditor\u00eda anual de cumplimiento PLD\/FT.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Actualizaci\u00f3n peri\u00f3dica del an\u00e1lisis de riesgo institucional.<\/p>\n\n\n\n

5. Protecci\u00f3n de Datos Personales<\/strong><\/strong><\/h4>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Aviso de privacidad claro, completo y disponible.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Consentimiento informado y documentado del titular de los datos.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Evaluaci\u00f3n de impacto en privacidad de herramientas IA.<\/p>\n\n\n\n

\u2714\ufe0f Medidas de seguridad t\u00e9cnica y organizacional para protecci\u00f3n de datos.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

<\/p>\n\n\n\n

La importancia de conocer la normatividad desde el punto de vista legal, financiero, operativo, de riesgo operacional, de seguridad de la informaci\u00f3n, de prevenci\u00f3n, de lavado de dinero y de tecnolog\u00edas de la informaci\u00f3n en el sector FINTECH<\/strong>.<\/h3>\n\n\n\n

El cumplimiento normativo en el sector fintech es complejo y cambia constantemente. Un asesor legal digital especializado ayuda a interpretar y aplicar regulaciones, optimizar procesos de cumplimiento y reforzar la seguridad jur\u00eddica con herramientas tecnol\u00f3gicas avanzadas. Adem\u00e1s, no solo evita sanciones, sino que fortalece la confianza de los usuarios y permite una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente. La falta de cumplimiento puede generar riesgos financieros, p\u00e9rdida de reputaci\u00f3n y obst\u00e1culos para obtener financiamiento.<\/p>\n\n\n\n

El entorno regulatorio de las FINTECH en M\u00e9xico exige una combinaci\u00f3n entre tecnolog\u00eda, cumplimiento normativo y gobernanza institucional. La correcta identificaci\u00f3n de riesgos, implementaci\u00f3n de controles, contrataci\u00f3n de proveedores confiables y cumplimiento de las normas aplicables, permiten a las empresas prevenir multas, proteger su reputaci\u00f3n y consolidarse como actores confiables en el ecosistema financiero. Este enfoque no solo previene sanciones, sino que fortalece la confianza de los usuarios e inversionistas en un sector que depende esencialmente de la seguridad y la transparencia.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfNecesitas ayuda para cumplir con la regulaci\u00f3n?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Si quieres asegurarte de que tus contratos, verificaci\u00f3n de identidad o sistemas de firma electr\u00f3nica cumplen con la regulaci\u00f3n vigente, en LegaLario<\/a> <\/strong>podemos ayudarte. Conoce nuestras soluciones legales digitales<\/strong> para fintech y evita sorpresas.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las fintech han revolucionado el sector financiero en M\u00e9xico, ofreciendo innovaci\u00f3n y accesibilidad sin […]<\/p>\n","protected":false},"author":10,"featured_media":6056,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[721],"tags":[912,837,839,911,752],"class_list":["post-6019","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-identidad-digital","tag-cnbv","tag-compliance","tag-cumplimiento-normativo","tag-normativas-fintech","tag-pld","with-featured-image"],"yoast_head":"\nPrev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Legalario\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/legalario\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2025-05-26T14:50:58+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-05-26T14:50:59+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"1200\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"630\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@Legalario\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@Legalario\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"6 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"Article\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\"},\"author\":{\"name\":\"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/person\/8235334971d4356c78815c9c0c231f0e\"},\"headline\":\"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech\",\"datePublished\":\"2025-05-26T14:50:58+00:00\",\"dateModified\":\"2025-05-26T14:50:59+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\"},\"wordCount\":1313,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization\"},\"keywords\":[\"CNBV\",\"compliance\",\"cumplimiento normativo\",\"normativas fintech\",\"PLD\"],\"articleSection\":[\"Identidad digital\"],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\",\"url\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\",\"name\":\"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#website\"},\"datePublished\":\"2025-05-26T14:50:58+00:00\",\"dateModified\":\"2025-05-26T14:50:59+00:00\",\"description\":\"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#website\",\"url\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/\",\"name\":\"Legalario\",\"description\":\"Blog jur\u00eddico\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization\"},\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"es\"},{\"@type\":\"Organization\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization\",\"name\":\"Legalario\",\"url\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/\",\"logo\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"es\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/logo\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/legalario-home-blog.jpeg\",\"contentUrl\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/legalario-home-blog.jpeg\",\"width\":1500,\"height\":500,\"caption\":\"Legalario\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/logo\/image\/\"},\"sameAs\":[\"https:\/\/www.facebook.com\/legalario\",\"https:\/\/twitter.com\/Legalario\"]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/person\/8235334971d4356c78815c9c0c231f0e\",\"name\":\"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas\",\"url\":\"https:\/\/legalario.com\/blog\/author\/marisol\/\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech","description":"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/","og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech","og_description":"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.","og_url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/","og_site_name":"Legalario","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/legalario","article_published_time":"2025-05-26T14:50:58+00:00","article_modified_time":"2025-05-26T14:50:59+00:00","og_image":[{"width":1200,"height":630,"url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech.png","type":"image\/png"}],"author":"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@Legalario","twitter_site":"@Legalario","twitter_misc":{"Escrito por":"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas","Tiempo de lectura":"6 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/"},"author":{"name":"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/person\/8235334971d4356c78815c9c0c231f0e"},"headline":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech","datePublished":"2025-05-26T14:50:58+00:00","dateModified":"2025-05-26T14:50:59+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/"},"wordCount":1313,"publisher":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization"},"keywords":["CNBV","compliance","cumplimiento normativo","normativas fintech","PLD"],"articleSection":["Identidad digital"],"inLanguage":"es"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/","url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/","name":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech","isPartOf":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#website"},"datePublished":"2025-05-26T14:50:58+00:00","dateModified":"2025-05-26T14:50:59+00:00","description":"Conoce aqu\u00ed el checklist del cumplimiento normativo en las Fintech para evitar sanciones y tener una operaci\u00f3n m\u00e1s segura y eficiente.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/preven-multas-checklist-para-cumplir-con-normativas-fintech\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/legalario.com\/blog\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Prev\u00e9n multas: Checklist para cumplir con normativas fintech"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#website","url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/","name":"Legalario","description":"Blog jur\u00eddico","publisher":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/legalario.com\/blog\/?s={search_term_string}"},"query-input":"required name=search_term_string"}],"inLanguage":"es"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#organization","name":"Legalario","url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"es","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/legalario-home-blog.jpeg","contentUrl":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-content\/uploads\/2018\/06\/legalario-home-blog.jpeg","width":1500,"height":500,"caption":"Legalario"},"image":{"@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/legalario","https:\/\/twitter.com\/Legalario"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/legalario.com\/blog\/#\/schema\/person\/8235334971d4356c78815c9c0c231f0e","name":"Carla Fuentes y Braulio Zacar\u00edas","url":"https:\/\/legalario.com\/blog\/author\/marisol\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6019","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=6019"}],"version-history":[{"count":18,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6019\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":6077,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/6019\/revisions\/6077"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/6056"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=6019"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=6019"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/legalario.com\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=6019"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}